【毎月分配】英国フィンテック企業支援ファンド ID714

1. 急成長中の英国FinTech企業が今回の最終与信先

2. 融資残高を順調に伸ばし5期連続黒字。売上高40億円に迫る成長中のFinTech企業

3. 為替変動の影響を受けにくい運用

本ファンドは、運営者で且つ貸付先でもあるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」という。）の営む貸付事業に対し、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT1号合同会社（以下、「営業者」という。）が実施する貸付資金を募集するファンドとなります。

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急成長中の英国FinTech企業が今回の最終与信先

本ファンドに係る元利金の支払原資は、英国のFinTech企業であるEVERGREEN FINANCE LONDON LIMITED※1（以下、「EVERGREEN」という。）からの利払い及び社債償還資金に限定されたファンドです。FinTechとは、金融（Finance）と技術（Technology）を組み合わせた造語で、金融サービスと情報技術を結びつけたさまざまな革新的な動きを指します。

EVERGREENは2014年に設立され、英国金融行為規制機構（FCA）の規制下のもと事業を展開している企業（FCA登録番号 674154）です。EVERGREENは、オンラインポータルである「Moneyboat」を通じて英国国内の個人向けに多様な短期ローンを提供しています。EVERGREENの顧客は借入プロセスの自動化により迅速かつ柔軟性のある借入が可能となっています。

■最終資金需要者までのお金の流れ

■最終資金需要者からEVERGREENまでの資金の流れ

※1. EVERGREENの財務情報は投資家限定情報にてご確認ください。

point02
融資残高を順調に伸ばし5期連続黒字。売上高40億円に迫る成長中のFinTech企業

EVERGREENは設立以降、順調に事業を拡大させています。2022年12月時点で短期貸出ローン残高は約16億円※2に対して2023年12月時点は59%増の約25.5億円※2となります。短期貸出ローンの利用者増加により、2023年12月期の売上高は前年比41%増の約39.6億円※2となり、堅調に数字を伸ばしています。5期連続で黒字を確保しており、今後も成長が期待されている企業です。

※2. 1米ドル＝157円換算
 

point03
為替変動の影響を受けにくい運用

本ファンドの貸付先は最終資金需要者に対して 米国ドル建てで貸付を行いますが、営業者から貸付先への貸付は円建てとなるため、為替変動の影響を受けにくい、長期運用を行うことが出来ます。

ただし、本ファンドに係る元利金の支払原資は、EVERGREENからの利払い及び社債償還資金になります。万が一、EVERGREENが経営難に陥り返済不能に陥った場合は投資家の皆様への返済が滞り、また元本が毀損する場合があります。

また、最終資金需要者から貸付先に対して貸付金の返済はなされたものの、貸付先が貸し付けた時点よりも、本ファンドにおける利息の分配時及び元本の償還時のドル円が大幅に円高に振れていた場合で、かつ、貸付先が当該為替差損を原因として営業者に対して貸付金を返済できない場合には分配金額の減少又は元本が毀損する可能性があります。

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者が貸付先に対して貸付（以下、「本件貸付」という。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2024年6月20日から2027年6月15日となっております。
営業者と貸付先との貸付は責任財産限定特約条項付金銭消費貸借契約（ノンリコースローン契約）であり、貸付先から営業者への返済については、貸付先が当該貸付により調達した金銭を充てて行う事業（最終資金需要者に対する貸付事業）に関連した資金に限定されていることから、最終資金需要者からの返済金となります。
なお、貸付先の資金使途は国内事業者に対する貸付資金となります。

営業者について

●会社概要

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
貸付先（運営者）の経理業務・管理事務全般の効率化のため、また、貸付先（運営者）が為替変動リスクを負担するため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先（運営者）について

●会社概要

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について