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株式会社全東信（以下「全東信」といいます。）の破産手続きにつきまして、お客様に第3報としてご報告申し上げます。

第1報・第2報でご報告した通り、対象ファンドのうち、ノンリコースの建付けとなっているファンドにつきましては、分配・償還に重大な影響が生じる見込みです。ご出資いただいているお客様には、ご心配をおかけしておりますことをお詫び申し上げます。

１．破産申立書の内容確認について
7月9日に、全東信への直接的な債権者となる弊社グループ会社のSAMURAI ASSET FINANCE合同会社（以下「SAF」）は、大阪地方裁判所において全東信の破産申立書を謄写し、現在、その内容の精査を進めております。申立ての経緯や負債状況等、具体的な内容が判明次第、改めてご報告いたします。

２．対象ファンドのリコース・ノンリコースの別について
対象ファンドは、資金の流れの構造（リコース／ノンリコース）により、全東信の破産が分配・償還に及ぼす影響の度合いが異なります。

リコース：SAFが、全東信からの回収状況にかかわらず、営業者に対して返済義務を負う建付け
ノンリコース：SAFから営業者への返済原資が、SAFによる全東信からの回収金に限定される建付け

対象ファンドごとの区分は以下のとおりです。



３．各区分による影響について

（１）ノンリコース対象ファンド（ID889、ID918、ID991、ID992、ID1006）
これらのファンドにつきましては、SAFから営業者への返済原資が、SAFによる全東信からの回収金に限定される建付けとなっております。破産手続における配当には相当の期間と不確実性が伴うため、分配・償還の金額や時期に重大な影響が生じる可能性がございますが、現時点では判断できず、確定的に申し上げることはできません。

（２）リコース対象ファンド（ID943）
このファンドにつきましては、SAFが全東信からの回収状況にかかわらず、営業者に対して返済義務を負う建付けとなっております。また、第2報でご報告いたしましたとおり、現時点においてSAFの事業継続性に疑義を及ぼすような重大な影響はないものと判断しております。これらを踏まえ、ID943につきましては、現時点では、当初予定していた運用期間のとおりに償還を進める予定です。

４．運用期間（償還予定）への影響について
本件を受け、ノンリコース対象ファンドにつきましては、当初予定しておりました運用期間の通りに償還を行うことができない見込みです。特に、ID889、ID991、ID1006及びID918は満了日が近いため、予定どおりの償還ができない可能性が高いと考えております。ID992につきましても、現時点で影響がないとは判断できず、引き続き確認を進めております。
なお、償還の遅延の程度や最終的な償還額は、全東信の破産手続次第であるため、現時点でお示しすることができません。判明次第、速やかにご案内いたします。

５．利息のお取り扱いについて
対象ファンドに係る融資につきましては、各ファンドの貸付実行時に、SAFが全東信より利息を先取りで受領しております。
しかしながら、今回の破産手続開始に伴い、対象ファンドにおいて当該先取り利息をどのように取り扱うべきかについては、契約関係、弁済充当順位、会計処理及び法務面を含めて確認を進めております。そのため、お支払いの時期・方法につきましては、現時点で確定的にお伝えできる状況ではございません。確認が完了した段階で、速やかにご案内いたします。

６．元本のお取り扱いについて
元本につきましては、全東信の破産手続（清算手続）が完了し、配当額が確定するまでの間、確定的な金額をお示しすることができません。今後の破産管財人による資産の調査・処分及び債権調査等の手続の進捗を踏まえ、配当予定額が判明した段階で、改めてご案内いたします。

７．お問い合わせについて
本件に関しましては、現時点で確認中の事項が多いため、個別のお問い合わせに対して確定的な回答をいたしかねる場合がございます。判明した情報につきましては、お問い合わせの有無にかかわらず、順次すべてのお客様に一斉にご案内させていただきますので、あらかじめご了承ください。

なお、お客様自身がSAFや全東信、及び破産管財人に直接お問い合わせをされますと、貸金業法に抵触するおそれがありますため、お控えくださいますようお願い申し上げます。

また新たな事実の確認や事項の確定がございましたら、速やかに追加のご案内をさせていただきます。

お客様には、重ねてご心配、ご不便をおかけいたしますことを深くお詫び申し上げます。

■過去のお知らせ 
株式会社全東信の破産手続開始に関するお知らせ（第2報） 
株式会社全東信の破産手続開始に関するお知らせ（第1報）